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Intermediación Financiera no Autorizada

ECCIO LEÓN R. |  EL UNIVERSAL
miércoles 19 de agosto de 2009  05:17 PM

En las leyes financieras venezolanas existen unas palabras muy puntuales, Intermediación Financiera no Autorizada. En un artículo anterior de Yahoo Finanzas recogí una historia de unos encantadores personajes, y escribí en relación a personas que están realizando intermediación financiera sin contar con los permisos que los organismos reguladores de Venezuela requieren. Estos supuestos especialistas o intermediarios entran en empresas y hasta en organismos públicos ofreciéndoles altas tasas de rendimientos en instrumentos financieros, de seguros y hasta soluciones estructurales sin haber cumplido con los requerimientos de los organismos reguladores del Estado venezolano como son, Superintendencia de Bancos, Superintendencia de Seguros y Comisión Nacional de Valores. Estos impostores y transgresores de las leyes, algunos trabajan solos, otros montan oficinas y algunos usan bellas señoritas para captar y seducir de manera más efectiva sus víctimas. Algunos de estos han trabajado en bancos de inversiones foráneos que salieron del país al agotárseles los productos basura que nunca pudieron vender en sus países de origen y, consiguieron en América Latina, el volumen de inocentes víctimas para votar su basura o desechos financieros. Fueron localizados y puntualizados en esta crisis financiera que no se originó en nuestra región o mejor dicho en Venezuela. Un agente financiero por ejemplo tiene que poseer un título universitario, ser honorable, de reconocida solvencia moral y ética y presentar prueba de conocimientos. Una sociedad de corretaje de títulos valores tiene que tener un corredor de títulos valores autorizado por la Comisión Nacional de Valores, un asesor financiero, debe tener conocimiento de la Ley de Mercado de Capitales, matemáticas financiera, y debe pagar una contribución al organismo regulador, algunos impuestos anuales conjuntamente con un informe de sus operaciones propias o de cartera administrada, con balances financieros auditados por contador publico legítimamente inscrito en la Comisión Nacional de Valores. Estas sociedades de corretaje están obligadas a presentar todos estos recaudos con los respectivos impuestos al día y algo muy importante disponer de un oficial de cumplimiento como responsable de la prevención de legitimación de capitales, para de esta forma poder darle transparencia a las diferentes operaciones de la sociedad de corretaje de títulos valores o en su defecto a la casa de bolsa que representan la cual debe estar inscrita, supervisada y apegada a los reglamentos de la Bolsa de Valores de Caracas o a la Bolsa Agrícola, según el caso. Estos tienen ante las personas naturales o jurídicas responsabilidad y, están obligados por ley de honrar sus compromisos. Por tal razón hay que tomar las medidas necesarias ante estos tramitadores. No se debe permitir que a través de artimañas estos falsos impostores los conviertan víctimas ya que a la final ellos son los que ganan, no asumen ningún tipo de responsabilidad y, usted, queda desamparado, tal como ha ocurrido en los negocios donde han sido hipnotizados con el ofrecimiento de altos rendimientos. Ha habido muchas víctimas. Reflexione y recuerde que alrededor del mundo, hay muchos afectados que han llegado a la ruina por haber confiado en estos encantadores de serpiente como el caso de Bernard Madoff, de 71 años, que aunque ha sido condenado a 150 años de prisión, ninguno de sus inversionistas ha recuperado su dinero. Venezuela, no ha escapado de estos y se están reproduciendo como ratones. Pregunte a algún amigo, familiar o conocido, si ha sido víctima o si conocen de alguien afectado en sus intereses por alguno de estos impostores, a que he hecho referencia. La intermediación financiera es profesional y recuerde consultar siempre a un especialista.

Asesor de Inversión
asesorfinanciero23@gmail.com



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